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转贴现业务

转贴现业务

一、主要名词释义

商业汇票分为商业承?#19968;?#31080;和银行承?#19968;?#31080;,包括纸质商业汇票和电子商业汇票两?#20013;?#24577;。

商业汇票是由出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支?#24230;?#23450;的金额给收款人或者持票人的?#26412;蕁?/span>

电子商业汇票是出票人以数据电文形式制作的,委托付款人在指定日期无条件支?#24230;?#23450;的金额给收款人或者持票人的?#26412;蕁?/span>

商业汇票转贴现是金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票以贴现方式向另一金融机构转让的?#26412;?#34892;为,是金融机构间资金融通的一种方式。根据?#26412;?#30340;转移方向,转贴现分为转入和转出。

二、转贴现转入业务

业务解释

转贴现转入分为买断式转入和回购式转入两种方式。

买断式转贴现转入是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票以贴现方式向枣庄银行转让的?#26412;?#34892;为。

回购式转贴现转入是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票向枣庄银行以贴现方式转让,同时约定在未来某一时间将?#26412;?#36174;回的一种资金融通方式。

业务申请条件

申请行必须为经人民银行批准、具有办理?#26412;?#19994;务资格的金融机构,且交易双方已就?#26412;?#36716;让的种类、金额、价格等要素协商一致并达成交易意向。

申请行需向枣庄银行提供如下业务资料:

(一)加盖公章的金融许可证复印件、营业执照复印件、组织机构代码证复印件、法人身份证复印件(初次办理业务时需提供);

(二)预留转贴现业务印鉴(初次办理业务或印鉴变更时需提供)

(三)建立?#26412;?#36716;贴现关系申请审批书

(四)授权委托书和经办人身份证复印件;

(五)申请行已做完整背书的商业汇票;

(六已加盖申请行业务公章的跟单资料:1.商业汇票双面复印件(纸质商业汇票);2.贴现凭证复印件;3.查询查?#35789;?#22797;印件(纸质商业汇票)。

业务流程

买断式转贴现转入:

1.交易双方就?#26412;?#36716;让的种类、金额、价格等要素协商一致达成交易意向;

2.枣庄银行审验?#26412;?#30495;伪,审核业务资料;

3.双方核对商业汇票转贴现合同及附属商业汇票清单,无误后签署合同,枣庄银行划付资金。

回购式转贴现转入:

1.交易双方就?#26412;?#36716;让的种类、金额、价格等要素协商一致达成交易意向;

2.枣庄银行审验?#26412;?#30495;伪,审核业务资料;

3.双方核对商业汇票回购合同及附属商业汇票清单,无误后签署合同,枣庄银行划付资金;

4.到期日,金融机构向枣庄银行划回?#26412;?#26412;金,取回原商业汇票。

三、转贴现转出业务

业务解释

转贴现转出分为卖断式转出和回购式转出两种方式。

卖断式转贴现转出是指枣庄银行将未到期的已贴现商业汇票以贴现方式向另一金融机构转让的?#26412;?#34892;为。

回购式转贴现转出是指枣庄银行将未到期的已贴现商业汇票向另一金融机构以贴现方式转让,同时约定在未来某一时间将?#26412;?#36174;回的一种资金融通方式。

交易对手的选择

交易对手必须为经人民银行批准、具有办理?#26412;?#19994;务资格的金融机构,且交易对手的信用状况,规模、效益、资产质量、资金实力符合本行要求。

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